Общие положения
Enigma придерживается принципов противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем (AML), а также противодействия финансированию терроризма (CTF).
Настоящая политика разработана для предотвращения использования сервиса в незаконных целях и направлена на обеспечение безопасности пользователей, партнеров и финансовой инфраструктуры.
Используя сервис Enigma, пользователь подтверждает согласие с настоящей AML/CTF Политикой.
AML (Anti-Money Laundering)
AML представляет собой комплекс мер, направленных на выявление и предотвращение операций, связанных с отмыванием денежных средств, полученных незаконным путем.
Сервис Enigma принимает разумные меры для выявления подозрительных транзакций и предотвращения использования платформы в противоправных целях.
CTF (Counter-Terrorist Financing)
CTF представляет собой комплекс мер, направленных на предотвращение финансирования террористической деятельности и организаций.
Enigma оставляет за собой право отказать в обслуживании пользователям и операциям, которые могут быть связаны с финансированием терроризма, экстремистской деятельностью либо иными противоправными действиями.
Проверка транзакций
Все операции, проводимые через сервис Enigma, могут подвергаться автоматической или ручной проверке на предмет соответствия требованиям AML/CTF.
При анализе транзакций могут учитываться:
- происхождение цифровых активов;
- история движения средств;
- связь адресов с противоправной деятельностью;
- наличие адресов в санкционных или ограничительных списках;
- сведения из открытых источников;
- иные факторы риска, выявленные в ходе проверки.
Подозрительные операции
Enigma вправе приостановить обработку заявки в случае выявления признаков подозрительной активности, включая, но не ограничиваясь:
- признаки мошеннических действий;
- использование средств, связанных с незаконной деятельностью;
- попытки обхода требований AML/CTF;
- предоставление недостоверной информации;
- использование сервиса в целях, противоречащих законодательству.
В подобных случаях обработка заявки может быть временно приостановлена до завершения дополнительной проверки.
Ограничение обслуживания
Enigma оставляет за собой право отказать в предоставлении услуг без объяснения причин в случае возникновения обоснованных подозрений относительно законности происхождения средств или целей совершаемой операции.
Сервис также вправе отказать в проведении обмена при выявлении связи транзакции с:
- мошенничеством;
- финансированием терроризма;
- санкционными ограничениями;
- деятельностью, нарушающей действующее законодательство;
- иными источниками повышенного риска.
Сотрудничество с компетентными органами
Enigma может взаимодействовать с правоохранительными органами, финансовыми регуляторами и иными уполномоченными организациями в случаях, предусмотренных законодательством или необходимостью предотвращения противоправной деятельности.
Изменение политики
Enigma оставляет за собой право вносить изменения в настоящую Политику без предварительного уведомления пользователей.
Актуальная версия документа всегда размещается на официальном сайте сервиса.
AML/CTF политика включает в себя следующие меры:
- Мониторинг транзакций пользователей для выявления подозрительных операций и предотвращения использования сервиса в противоправных целях.
- Анализ операций с использованием внутренних процедур контроля и инструментов оценки рисков.
- Приостановление обработки заявок при выявлении признаков мошенничества, отмывания денежных средств, финансирования терроризма или иной незаконной деятельности.
- Проверку источников происхождения средств в случаях, когда операция вызывает обоснованные подозрения.
- Соблюдение санкционных ограничений и мер финансовой безопасности.
- Обучение персонала Enigma принципам AML/CTF и создание внутренних процедур по выявлению и обработке подозрительных операций.
- Взаимодействие с компетентными органами в случаях, предусмотренных законодательством и направленных на предотвращение противоправной деятельности.
